Rakstu sērija “Forex skola” – Kā pelnīt naudu tirgojoties Forex?

Treideri | 16. jūnijs 2012 15:57

Forex (valūtu tirgū) Jūs pērkat un pārdodat valūtas. Tirdzniecības mehānisms Forex ir ļoti līdzīgs tam, kas redzēti arī citos tirgos (piemēram, akciju tirgos), tādēļ, ja jums ir pieredze tirdzniecībā ar citiem finanšu instrumentiem, tad Jums vajadzētu diezgan ātri apgūt arī tirdzniecību Forex.

Forex tirdzniecības mērķis ir apmainīt vienu valūtu pret citu cerībā, ka cena mainīsies – ka valūtai, ko Jūs nopirkāt, būs vērtības pieaugums, salīdzinot ar to, ko Jūs pārdevāt.

Piemērs, kā pelnīt naudu, pērkot eiro

Treidera rīcība EUR USD
Jūs pērkat 10’000 EUR pēc maiņas kursa EUR/USD 1,18. Tas nozīmē, ka Jūs nopērkat 10’000 EUR par to samaksājot 11’800 USD. +10’000 -11’800 *
Divas nedēļas vēlāk Jūs pārdodat 10’000 EUR, tātad maināt savus 10’000 EUR atpakaļ uz ASV dolāriem pēc valūtas maiņas kursa 1.25. -10’000 +12’500 **
Jūsu peļņa $ 700. 0 +700

*EUR 10,000 x 1.18 = US $11,800

** EUR 10,000 x 1.25 = US $12,500

Maiņas kurss ir vienas valūtas vērtības attiecība pret citas valūtas vērtību. Piemēram, USD/CHF valūtas kurss norāda, cik Šveices franku ir nepieciešams, lai nopirktu vienu ASV dolāru, vai, cik Šveices franku Jūs iegūsiet, pārdodot vienu ASV dolāru.

Kā lasīt FX cenu?

Valūtas vienmēr tiek kotētas pa pāriem, piemēram, GBP/USD vai USD/JPY. Iemesls, kādēļ tās tiek kotētas pa pāriem, ir tāpēc, ka katrā valūtu apmaiņas darījumā Jūs vienlaicīgi pērkat vienu valūtu un pārdodat citu. Lūk, ir Lielbritānijas mārciņas pret ASV dolāru valūtu maiņas kursa piemērs:

GBP/USD = 1.7500

Pirmā norādītā valūta, kas atrodas pa kreisi no slīpsvītras (“/”) ir pazīstama kā bāzes valūta (šajā piemērā – Lielbritānijas mārciņa), bet otrā, kas atrodas pa labi, tiek saukta par kotācijas valūtu (šajā piemērā – ASV dolārs).

Pie pirkšanas, maiņas kurss norāda, cik daudz jums ir jāmaksā kotācijas (angl. – quote) valūtas vienības, lai varētu nopirkt vienu bāzes (angl. – base) valūtas vienību. Iepriekšminētajā piemērā Jums ir jāmaksā 1,7500 ASV dolāri, lai nopirktu 1 Lielbritānijas mārciņu.

Pie pārdošanas, maiņas kurss norāda, cik daudz kotācijasvalūtas vienību Jūs saņemsiet, pārdodot vienu bāzes valūtas vienību. Iepriekšminētajā piemērā Jūs saņemsiet 1,7500 ASV dolārus, pārdodot 1 Lielbritānijas mārciņu.

Bāzes valūta nosaka vai Jūs pērkat vai pārdodat valūtas pāri. Ja jūs pērkat EUR/USD, tas nozīmē, ka jūs pērkat bāzes valūtu un vienlaicīgi pārdodat kotācijas valūtu.

Jūs pirksiet valūtu pāri, ja jūs uzskatīsiet, ka bāzes valūta kļūs vērtīgāka (augs), salīdzinot ar kotācijas valūtu. Jūs pārdosiet valūtu pāri, ja jūs uzskatīsiet, ka bāzes valūta zaudēs savu vērtību (kritīsies), salīdzinot ar kotācijas valūtu.

Garā /Īsā pozīcija (angl. – Long/Short)

Pirmkārt, Jums vajadzētu noteikt, vai vēlaties pirkt vai pārdot valūtu pāri.

Ja Jūs vēlaties pirkt valūtu pāri (kas faktiski nozīmē iegādāties bāzes valūtu un pārdot kotācijas valūtu), tad Jūs vēlaties, lai bāzes valūtai vērtība palielinātos un tad Jūs to pārdotu atpakaļ par augstāku cenu. Treideru leksikā pirkšanu dēvē par “garo pozīciju”. Atcerieties: garš = pirkt.

Ja Jūs vēlaties pārdot valūtu pāri (kas faktiski nozīmē pārdot bāzes valūtu un nopirkt kotācijas valūtu), Jūs vēlaties, lai bāzes valūtai vērtība kristos un tad Jūs to iegādātos atpakaļ par zemāku cenu. Treideru leksikā pārdošanu dēvē par “īso pozīciju”. Īss = pārdot.

Pirkšanas/Pārdošanas starpība jeb spreds

Visas Forex kotācijas ietver divu virzienu cenas – pārdošanas (bid) un pirkšanas (ask). Pārdošanas cena vienmēr ir zemāka par pirkšanas cenu.

Pārdošanas cena (bid)ir cena, par kuru dīleris ir gatavs iegādāties bāzes valūtu apmaiņā pret kotācijasvalūtu. Tas nozīmē, ka bid ir cena, par kuru jūs (kā tirgotājs) pārdosiet.

Pirkšanas cena (ask) ir cena, par kādu dīleris ir gatavs pārdot bāzes valūtu apmaiņā pret kotācijas valūtu. Tas nozīmē, ka ask ir cena, par kuru Jūs pirksiet.

Starpība starp pārdošanas un pirkšanas cenu ir pazīstama kā starpība jeb spreds.

Apskatīsim piemēru cenas kotācijai tirdzniecības platformā:

Valūtu pārim GBP/USD pārdošanas cena ir 1,7445 un pirkšanas cena ir 1,7449. Starpība starp šīm abām cenām ir spreds. Mūsu piemērā spreds ir vienāds ar 0.0004 jeb 4 punktiem.

Ja vēlaties pirkt GBP, noklikšķiniet uz “Pirkt”, un jūs nopirksiet Lielbritānijas mārciņas par cenu 1,7449. Ja vēlaties pārdot GBP, noklikšķiniet “Pārdot” un jūs pārdosiet Lielbritānijas mārciņas par cenu 1,7445. Ja Jūs veiktu pirkšanu un uzreiz pēc tam pārdošanu, tad Jūs būtu zaudējis spreda tiesu, kas ir vienāda ar 4 punktiem. Tas tādēļ, ka pārdošanas cena vienmēr ir mazāka par pirkšanas cenu.

Spreds ir komisija, ko ietur brokeris par saviem pakalpojumiem. Jo mazāks spreds, jo izdevīgāk tas ir treiderim, jo lielāks spreds, jo tas ir izdevīgāk brokerim. Izvēloties brokeri, vienmēr salīdziniet spredus starp vairākiem brokeriem, jo spredu lielums var būtiski ietekmēt tirdzniecības rezultātus! Labs spreds uz galvenajiem valūtas pāriem, tādiem kā EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, EUR/GBP, USD/CHF, EUR/CHF, USD/CAD, AUD/USD, ir 1-3 punktu robežās.

Turpmākajos piemēros mēs izmantosim fundamentālo analīzi, lai palīdzētu mums izlemt, pirkt vai pārdot konkrētu valūtu pāri. Ja Jūs ekonomikas stundu laikā vienmēr bijāt iemidzis vai arī aizšmaucāt no ekonomikas stundām, neuztraucieties! Mēs iekļausim fundamentālo analīzi turpmākajās nodarbībās. Bet šobrīd, mēģiniet izlikties, ka Jūs saprotat, kas notiek …

EUR/USD
Šajā piemērā eiro ir bāzes valūta un līdz ar to arī “pamats” pirkšanai/pārdošanai.

Ja jūs uzskatāt, ka ASV ekonomika turpinās novājināties, kas ir slikti attiecībā uz ASV dolāru, jūs izpildīsiet EUR/USD PIRKŠANAS orderi. Līdz ar to Jūs būsiet nopirkuši eiro cerībā, ka tā vērtība pieaugs attiecībā pret ASV dolāru.

Ja jūs uzskatāt, ka ASV ekonomika ir spēcīga un eiro novājināsies attiecībā pret ASV dolāru, Jūs izpildīsiet EUR/USD PĀRDOŠANAS orderi. Līdz ar to Jūs būsiet pārdevuši eiro cerībā, ka tā vērtība samazināsies attiecībā pret ASV dolāru.

USD/JPY
Šajā piemērā ASV dolārs ir bāzes valūta un līdz ar to arī “pamats” pirkšanai/pārdošanai.

Ja jūs domājat, ka Japānas valdība gatavojas vājināt nacionālo valūtu – jenas, lai palīdzētu tās eksporta nozarei, jūs izpildīsiet USD/JPY PIRKŠANAS orderi. Līdz ar to Jūs būsiet nopirkuši ASV dolāru cerībā, ka tā vērtība pieaugs attiecībā pret Japānas jenu.

Ja jūs uzskatāt, ka Japānas investori ņem naudu no ASV finanšu tirgiem ārā un konvertē visus savus ASV dolārus atpakaļ uz Japānas jenām, un tas ievainos ASV dolāru, jūs izpildīsiet USD/JPY PĀRDOŠANAS orderi. Līdz ar to Jūs būsiet pārdevuši ASV dolārus cerībā, ka to vērtība samazināsies attiecībā pret Japānas jenām.

GBP/USD
Šajā piemērā Lielbritānijas mārciņa ir bāzes valūta un līdz ar to arī “pamats” pirkšanai/pārdošanai.

Ja Jūs domājat, ka Lielbritānijas ekonomika turpinās strādāt labāk nekā ASV attiecībā uz ekonomisko izaugsmi, jūs izpildīsiet GBP/USD PIRKŠANAS orderi. Līdz ar to Jūs būsiet nopirkuši Lielbritānijas mārciņas cerībā, ka to vērtība pieaugs attiecībā pret ASV dolāru.

Ja jūs uzskatāt, ka Lielbritānijas ekonomika palēnināsies, kamēr ASV ekonomika joprojām paliks spēcīga kā bullis, jūs izpildīsiet GBP/USD PĀRDOŠANAS orderi. Līdz ar to Jūs būsiet pārdevuši Lielbritānijas mārciņas cerībā, ka to vērtībā samazināsies attiecībā pret ASV dolāru.

USD>/CHF
Šajā piemērā ASV dolārs ir bāzes valūta un līdz ar to arī “pamats” pirkšanai/pārdošanai.

Ja Jūs domājat, ka Šveices franks ir pārvērtēts, jūs izpildīsiet USD/CHF b>PIRKŠANAS orderi. Līdz ar to Jūs būsiet nopirkuši ASV dolārus cerībā, ka to vērtība pieaugs attiecībā pret Šveices franku.

Ja jūs uzskatāt, ka ASV mājokļu tirgus burbuļa sprādziens iedragās turpmāko ekonomikas izaugsmi, kas novājinās dolāru, Jūs izpildīsiet USD/CHF PĀRDOŠANAS orderi. Līdz ar to Jūs būsiet pārdevuši ASV dolārus cerībā, ka to vērtība samazināsies attiecībā pret Šveices franku.

Man nav pietiekami daudz naudas, lai nopirktu 10 000 eiro.

Vai es joprojām varu tirgot?

Varat – izmantojot maržinālo tirdzniecību! Maržinālā tirdzniecība ir termins, kurš apzīmē tirdzniecību ar aizņemto kapitālu. Tas ir veids, kā jūs varat atvērt 10.000 vai 100.000 ASV dolāru lielu pozīciju ar 100 vai 1000 ASV dolāru lielu depozītu. Maržinālā tirdzniecība ļauj Jums veikt samērā lielus darījumus, ļoti ātri un lēti, ar nelielu sākumkapitālu. To, cik lielu aizņemto kapitālu Jūs varēsiet tirgot attiecībā pret savu kapitālu, nosaka brokeris. Parasti brokeri piedāvā maržinālo tirdzniecību 1%-2% robežās, kas nozīmē, ka, piemēram, atverot 100’000 USD lielu pozīciju Jūsu kontā jābūt 1’000 – 2’000 USD.

Forex tirgū maržinālās tirdzniecības apjomu parasti nosaka „lotēs”. Padziļināti par to mēs runāsim vēlāk. Tagad terminu “lote” vienkārši iedomājieties kā minimālo valūtas apjomu, kas Jums ir jāpērk vai jāpārdod. Kad Jūs dodaties uz pārtikas veikalu un vēlaties nopirkt olu, Jūs nevarat nopirkt tikai vienu olu, tās tiek tirgotas “lotēs” pa 10. Tāpat arī Forex tirgū parasti nav iespējams nopirkt 123 eiro vai 11’534 eiro, ir jātirgo standarta apjomi, ko piedāvā Forex brokeri. Parasti izdala sekojošas lotes:

  • mikro lotes jeb 0.01 lotes atbilst 1’000 valūtas vienībām. Piemēram, ja Jūs nopērkat 1’000 EUR par USD, tad tas nozīmē, ka Jūs esat nopircis 0.01 loti EUR/USD. Ja brokeris piedāvā mikro lotes, tad Jums ir iespēja plaši variēt tirdzniecības apjomu, piemēram, nopirkt 0.06 lotes EUR/USD (atbilst 6’000 EUR par USD) , vai 1.56 lotes USD/CHF (atbilst 156’000 USD par CHF). Tajā pat laikā Jūs nevarat tirgot 0.065 lotes vai 1.562 lotes. Mūsu ieteikums – ja vien ir iespēja, tad izvēlieties brokeri, kurš piedāvā mikro lotes, it īpaši svarīgi tas ir gadījumā, ja sākuma depozīts ir mazāks par 10’000 USD!
  • mini lotes jeb 0.1 lotes atbilst 10’000 valūtas vienībām. Piemēram, ja Jūs nopērkat 10’000 AUD par USD, tad tas nozīmē, ka Jūs esat nopircis 0.1 loti AUD/USD. Mini lotes piemērotas depozītiem, kuru apjoms ir vismaz 10’000 USD. Mūsdienās gandrīz visi brokeri piedāvā mini lotes. Ja nepiedāvā, tad iesakām izvēlēties citu brokeri!
  • standarta lotes jeb 1.0 lotes atbilst 100’000 valūtas vienībām. Piemēram, ja Jūs nopērkat 100’000 USD par CAD, tad tas nozīmē, ka Jūs esat nopircis 1.0 loti USD/CAD.

Piemēram:

  • Pieņemsim, ka Jūs ticat, ka tirgus signāli norāda, ka Lielbritānijas mārciņas vērtība augs attiecībā pret ASV dolāru.
  • Jūs pērkat vienu mini loti (0.1 loti jeb 10’000 valūtas vienību) Lielbritānijas mārciņu, izmantojot brokera noteikto maržas līmeni 1% un gaidiet, kad valūtas kurss augs. Kad jūs pērkat vienu mini loti (10’000) GBP/USD par cenu 1,5000, Jūs pērk 10’000 mārciņas, kas maksā 15’000 ASV dolārus (10’000 vienības GBP * 1,50 (valūtas kurss ar ASV dolāru)). Ja brokera noteiktā marža bija 1%, tad Jūsu kontā jābūt vismaz 150 ASV dolāriem, lai varētu atvērt darījumu (15’000 ASV dolāri* 1%). Tagad Jūs kontrolējat 10’000 mārciņas ar 150 ASV dolāriem. Jūsu prognozes sāk piepildīties un Jūs vēlaties pārdot.
  • Jūs aizveriet pozīciju pie cenas 1,5050, kas nozīmē, ka Jūs pārdodat 10’000 vienības GBP un vienlaicīgi pērkat 15’050 USD (10’000 vienības GBP * 1,5050 (valūtas kurss ar ASV dolāru)). Rezultātā Jūs nopelnījāt 50 punktus (pipsus) vai 50 ASV dolārus. (Punkts jeb pipsis ir vismazākā pieejamā valūtu cenas svārstība).
Jūsu darbības GBP USD
Jūs iegādājāties 10’000 mārciņas pie GBP/USD maiņas likmes 1,5000. +10’000 -15’000
Jūs samirkšķinājāt acis uz divām sekundēm, un GBP/USD maiņas kurss palielinājās līdz 1,5050, Jūs nolēmāt pārdot. -10’000 +15’050
Jūs esat nopelnījis 50 ASV dolārus. 0 +50

Kad Jūs nolemjat slēgt pozīciju, Jūsu peļņas vai zaudējumu aprēķini tiek izdarīti nekavējoties. Šī peļņa vai zaudējumi tiek ieskaitīti Jūsu kontā.

Nākamo rakstu laikā mēs dziļāk apspriedīsim maržinālo tirdzniecību, bet, cerams, ka Jūs sapratāt maržinālās tirdzniecības pamatideju.

Svopi (angl. – Swaps, rollovers, interest rate)

Pozīcijām, kas ir atvērtas “svopu laikā”, kas parasti ir 24:00 pēc Latvijas laika (svopu piemērošanas laiks gan dažreiz var atšķirties starp brokeriem), ik dienas tiek piemērotas brokeru noteiktās svopu procentu likmes, kuras treideris vai nu maksā vai nopelna, atkarībā no atvērtās pozīcijas virziena (garā vai īsā pozīcija). Ja Jūs nevēlaties ne pelnīt, ne maksāt procentus par savām atvērtajām pozīcijām, vienkārši pārliecinieties, ka tās visas tiek slēgtas pirms svopu aprēķināšanas laika.

Tā kā katras valūtas tirdzniecība ietver vienas valūtas aizņemšanos, lai iegādātos citu, svopi ir neatņemama Forex tirdzniecības sastāvdaļa. Procenti jāmaksā par valūtu, kas ir aizņemta, un ienākumus saņem par to, kas ir iegādāta. Ja treideris pērk valūtu ar augstāku procentu likmi, nekā to, kuru viņš ir aizņēmies, neto starpība būs pozitīva (piemēram, EUR/JPY) – un tā rezultātā klients nopelna papildus līdzekļus.

Lai arī svopu likmes starp brokeriem var atšķirties, to aprēķins tiek balstīts uz datiem par valstu procentu likmēm. Jums var rasties jautājums – ja jau dati ir vieni un tie paši, tad kādēļ atšķiras svopu likmes starp brokeriem. Tas ir tādēļ, ka daži brokeri saviem klientiem piedāvā pēc iespējas labākas svopu likmes, savukārt citi mēģina uz to rēķina nopelnīt papildus, līdz ar to klientiem piedāvājot sliktākas svopu likmes.

Ņemiet arī vērā, ka daudzi brokeri pielāgo savus svopus, balstoties uz dažādiem faktoriem (piemēram, depozīta lielumu, izmantoto maržas lielumu, procentu likmēm). Lūdzu, sazinieties ar savu brokeri, lai iegūtu vairāk informācijas par svopu likmēm un to kreditēšanas/debetēšanas procedūrām.

Demo tirdzniecība

Jūs varat bez maksas atvērt Forex demo kontu pie lielākās daļas Forex brokeru. Šim kontam ir visas tās pašas iespējas kā “īstajam” kontam. Kāpēc tas ir bez maksas? Tas ir tādēļ, ka brokeris vēlas, lai jūs apgūtu viņa tirdzniecības platformas priekšrocības un trūkumus, kā arī, lai Jūs varētu gūt tirdzniecības pieredzi bez riska Jūsu naudai. Kā rezultātā Jūs iemīlētu gan tirdzniecību, gan brokeri un noguldītu pie tā reālu naudu :) Demo konts ļauj Jums bez riska vairāk uzzināt par Forex tirgu un pārbaudīt savas tirdzniecības prasmes.

Jums vajadzētu demo kontā trenēties līdz brīdim, kamēr Jūs nostabilizējat savus tirdzniecības rezultātus un tikai tad sākt domāt par reālas naudas ieguldīšanu!!!

Deklarācija “Nepazaudē savu naudu”:

Uzlieciet savu roku uz sirds un sakiet: „Es demo kontā trenēšos tik ilg,i līdz sasniegšu stabilus rezultātus, un tikai tad ķeršos pie tirdzniecības ar reālu naudu!”

Tagad pieskarieties galvai ar savu rādītājpirkstu un sakiet: „Es esmu gudrs un pacietīgs Forex treideris!”.

Patika raksts!?
Padalies!

Saistītie raksti

Reklāma

Cenas un standarti
Tālrunis +37126443969
E-pasts: administracija@treideri.lv

Treideri.lv